• Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - инструмент коллективного инвестирования, без образования юридического лица. Средства инвесторов формируют фонд, который передается в доверительное управление профессиональной управляющей компании с целью получения прибыли. В зависимости от срока подачи заявок на приобретение и погашение паев, паевые фонды подразделяют на открытые, интервальные, закрытые. В открытом фонде прием заявок на приобретение и погашение паев осуществляется в любой рабочий день, в интервальном фонде в установленный компанией срок, а в закрытом приобретение только на стадии формирования фонда и погашение в момент прекращения фонда и в предусмотренных правилами случаях.

• Пай - не эмиссионная именная ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на часть в имуществе фонда. При приобретении пая с пайщика взимается надбавка (величина на которую увеличивается стоимость пая), а при погашении скидка (величина на которую уменьшается стоимость пая).

• Стоимость чистых активов (СЧА) - стоимость всех активов фонда за вычетом расходов, платежей. Стоимость пая рассчитывается путем деления стоимости чистых активов на количество паев. Функционирование ПИФа контролируется сторонними, независимыми организациями.

• Аудитор (паевого инвестиционного фонда) - юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности в области аудита бирж, внебюджетных фондов и инвестиционных институтов и заключившее договор с управляющей компанией паевого инвестиционного фонда на проведение аудита фонда. Основные функции Аудитора: проведение регулярных аудиторских проверок деятельности фонда.

• Регистратор фонда - юридическое лицо, осуществляющее в соответствии с требованиями положений ФКЦБ и правилами фонда ведение реестра владельцев паевого инвестиционного фонда. Основные функции Регистратора: хранение реестра владельцев; внесение приходных и расходных записей; выдача выписок о состоянии счетов; регистрация обременения паев.

• Специализированный депозитарий (паевого инвестиционного фонда) - юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности в качестве специализированного депозитария паевых инвестиционных фондов и заключившее договор с управляющей компанией фонда на обслуживание. Основные функции Депозитария: контроль за ведение бух.учета фонда, расчет СЧА и стоимости пая фонда, контроль за имуществом фонда, учет и хранение ценных бумаг фонда. Депозитарий имеет право вести реестр фонда.

Предлагаем Вашему вниманию брошюры ФКЦБ:

•   Брошюра "Российский фондовый рынок: путеводитель для частного инвестора"
   

  Содержание:

• Зачем нужно инвестировать?
• Защита прав и законных интересов инвестора
• Полезные советы инвестору
• Каковы правила игры?
• Возможности для частного инвестора
• ПИФы и их преимущества
• Региональные отделения ФКЦБ
  
  
•   Брошюра "Паевые фонды: современный путь вложения денег"
  
  

  Содержание:

  • Зачем люди копят деньги? Зачем нужно инвестировать
  • Как работают ПИФы
  • Преимущества ПИФов
  • Государственное регулирование ПИФов
  • Как сделать свой выбор
  • Практические шаги
  • Источники информации
  • Список городов и управляющих компаний